2021年加密行业大事件汇总

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文字 | 区块链分析公司TheBlock年报，编译| 柏泽研究所

在众多外部宏观经济催化剂的支持下，以及不同行业巨头公司和机构的参与下，加密行业在全球聚光灯下走过了2021年。

本节包含四个要点，细分如下：

●公共部门活动：政策制定者，尤其是中央银行和一些国家的领导人，正在继续采用数字资产，尽管方式不同。 虽然从2020年开始，许多国家开始对央行数字货币（CBDC）进行深入探索和试验，但在2021年，我们也可以看到一些国家/地区开始拥抱加密货币。

●机构采用：金融机构和企业在加密行业中变得越来越活跃。 2021年，部分银行大幅提升加密货币托管服务能力。 虽然比特币现货 ETF 在美国继续遭到拒绝，但投资者现在可以更方便地接触比特币期货 ETF 等结构化产品。 此外，到 2021 年，公司将更普遍地接受比特币和其他加密货币作为支付渠道，并将比特币保留在资产负债表上。

●变化的监管：监管机构今年非常活跃，一些国家禁止加密货币，而其他国家的监管机构越来越关注稳定币，并开始对加密行业的企业进行更严格的审查。

元界火爆：今年，以NFT和区块链为主要框架的元界，给加密行业带来了新一轮的关注。 世界各地的大公司都在通过技术探索和投资拥抱元宇宙。 此外，NFT也经历了一波“出圈”浪潮，从拍卖天价的NFT到大品牌用NFT吸引新的受众。

公共部门活动

中国引领 CBDC，但全球进展缓慢

随着研究论文和试点公告的激增，2020 年是 CDBC 从经济学家和区块链爱好者讨论的小众想法转变为世界各国实践的一年。 但 CBDC 似乎需要数年时间才能在大多数国家取得进展。

国际清算银行（BIS）在 2021 年巩固了其作为国际 CBDC 实验的牵头机构和促进者的角色。 6 月，BIS 创新中心在北欧和伦敦启动，该计划将扩展到五个地区。 此外，受 BIS 监管的跨境 CBDC 项目，例如 mCBDC Bridge 和 Project Dunbar，也发布了调查结果。

2021 年尚未明确美元 CBDC 的问题。 在 3 月份的一份声明中，美联储主席杰罗姆鲍威尔推断，鉴于美元的国际重要性，美联储在发行 CBDC 时将保持优势。 然而，这并不意味着美联储忽视了这个问题，美国立法者已经开始讨论 CBDC 的重要性。

在欧洲，欧洲央行行长克里斯蒂娜拉加德在年初表示，欧元区也将拥有 CBDC，但可能需要四年时间才能发展。 从那时起，欧洲央行启动了他们的数字欧元项目。

与此同时，中国正在迅速推进数字人民币实验，以区别于其他大国。 中国人民银行 (PBOC) 于 4 月在全国范围内增加了试行的省份。 同月，中国人民银行加入了国际清算银行的 mCBDC 桥，在中国、新加坡、香港和泰国测试跨货币转账。

最后，CBDC 也开始在较小的国家实施和测试，哈萨克斯坦于 4 月宣布了 CBDC，塔吉克斯坦于 9 月开始开发 CBDC，尼日利亚于 10 月推出了“eNaira”。

萨尔瓦多加倍押注比特币

在发给【比特币迈阿密会议】的一段视频中，萨尔瓦多总统纳伊布布克勒宣布了一项新的立法提案，该提案将使比特币成为法定货币，该提案随后于 6 月 9 日通过并签署成为法律。 虽然布克勒将萨尔瓦多的低金融普惠率作为其决定的驱动因素，但世界银行拒绝了萨尔瓦多让比特币成为法定货币的决定，国际金融管理局也评论称此举引发了“萨尔瓦多的宏观经济紧张局势。 “ 经济、金融和法律问题”。

萨尔瓦多于 9 月 7 日推出了 Chivo 钱包，当天该法律生效。 虽然用户在注册时收到了价值 30 美元的比特币空投，但在钱包推出当天转移资金存在技术问题。 不久之后，一些市民走上街头抗议，对钱包的局限性表示不满，而另一些人则反对比特币作为法定货币的政策。

然而，在过去几个月里，萨尔瓦多的主要银行和商家增加了使用 Chivo 钱包接受比特币进行支付和信贷的能力。 此外，Chivo 钱包 ATM 在美国某些城市激增，促进了美国和萨尔瓦多之间的汇款支付。

与此同时，萨尔瓦多继续购买比特币，Bukele 经常发推文说他购买了比特币。 此外，萨尔瓦多已开始尝试使用火山能量开采比特币。

迈阿密获得首个城市代币，纽约紧随其后

2021年，拥抱加密行业是迈阿密和纽约新任市长的战略举措。 8 月，迈阿密市长 Francis Suarez 宣布推出“MiamiCoin”，这是一种由加密初创公司 CityCoins 创建的加密货币。 居民持有并交易代币，代表市政当局的股份。 通过运行节点，居民可以开采代币，这些代币将分配给居民 70%，市政当局分配 30%。 截至撰写本文时，该市已从 MiamiCoin 中赚取 2100 万美元。 与此同时，苏亚雷斯市长一直在呼吁让总部位于迈阿密的加密货币公司更容易开展业务。

In an interview shortly after Eric Adams was elected mayor of New York in November, Adams endorsed Suarez's actions in Miami. Adams 上任后，CityCoins 宣布将推出“NYCCoin”作为下一个城市代币，并计划于 11 月下旬开始开采。 与此同时，亚当斯也在拥抱加密货币，承诺用比特币支付他的前三份工资。

代理收养

一些公司急于在 2021 年上半年将比特币添加到资产负债表中

在比特币在 2020 年最后几周创下历史新高后，一系列公司开始行动。 在纳斯达克上市的矿业公司马拉松集团购买了价值 1.5 亿美元的比特币。 不久之后，知名投资人Ray Dalio在节目中发表了支持比特币的表态。 然而，埃隆·马斯克 (Elon Musk) 一天后出尽了风头，通过在他的 Twitter 个人资料中添加#bitcoin 吸引了整个金融界的注意力。 马斯克和他的特斯拉公司一直试图在整个 2021 年与加密货币建立联系。特斯拉在 2 月份将比特币添加到其资产负债表中，并在 3 月份开始接受比特币作为特斯拉的支付方式。 然而，由于对能源使用的担忧，马斯克在 5 月份改变了他接受比特币作为支付方式的决定。

除了特斯拉，在 2021 年上半年，许多公司首次购买了比特币。 可以说，没有一家公司比 Michael Saylor 的 Microstrategy 更能说明这一点。 拥有 30 年历史的数据软件公司 Microstrategy 于 2020 年 8 月首次购买比特币，此后在整个 2021 年定期购买大量比特币。为鼓励其他企业效仿，Microstrategy 举办了“商业比特币”峰会2 月，旨在教育和鼓励商业领袖购买比特币。

全年，许多知名公司购买了比特币，包括 Square，该公司将其大约 5% 的资产分配给了比特币。 此外，WeWork、Substack 和保险巨头 AXA 已经开始接受比特币支付。

银行探索加密货币托管和交易

2021 年标志着银行对加密货币的认识和参与的巨大转折点。 虽然银行一直在探索区块链技术，但它主要用于内部或跨组织使用。 2021 年，我们看到银行开始更直接地使用加密货币。

首先，金融机构和传统服务提供商都取得了长足进步。 今年 3 月，支付巨头 PayPal 收购了加密托管公司 Curv，该公司此后增加了允许用户在 Venmo 应用程序上购买、出售和持有加密货币的功能。 大约一周后，全球最大的托管银行纽约梅隆银行（托管资产约 25 万亿美元）投资了另一家领先的加密托管公司 Fireblocks，以满足机构对银行加密托管服务日益增长的需求。 6月下旬，全球第二大托管银行State Street宣布成立新的数字金融部门，并与加密托管商Lukka合作，为私募股权客户提供加密服务。 领先的金融服务提供商 Fiserv 与加密服务公司 NYDIG 合作，于 5 月为银行推出了第三方加密托管解决方案。

与此同时，以在 2018 年牛市周期期间启动并迅速关闭加密交易而闻名的高盛，于 3 月在其全球市场部门下重新启动了加密交易。 从那时起，该部门的团队在 5 月份扩大并执行了第一笔比特币衍生品交易。 在高盛宣布这一消息后不到一周，摩根士丹利开设了三只基金，为高净值客户提供比特币敞口。 6 月下旬，西班牙银行 BBVA 为瑞士私人银行客户推出了加密货币交易和托管服务。

美国出现加密结构化产品

在 Winklevoss 双胞胎首次申请比特币 ETF 八年后比特币负债了会被收到短信吗，美国证券交易委员会 (SEC) 于 2021 年批准了三只比特币期货 ETF，但尚未批准任何比特币现货 ETF。

ProShares 比特币策略 ETF 于 10 月 19 日首次亮相，首日成交量约为 10 亿美元，是 ETF 历史上第二高的交易量。 Valkyrie 的比特币 ETF (BTF) 随后不久推出，VanEck 的比特币策略 ETF (XBTF) 于 11 月中旬推出，费用比 ProShares 和 Valkyrie 的产品低 30 个基点。

不断发展的加密法规

监管审查下的稳定币

稳定币是监管机构在 2021 年关注的重点。从 2020 年到 2021 年，稳定币的使用量和流通市值的快速增长使稳定币成为金融系统重要性的潜在工具。

首先，货币监理署（OCC）发函允许美国银行使用稳定币进行支付活动，使银行能够参与验证稳定币交易。 此举进一步明确了银行将稳定币视为交易结算的有效手段。

2月，最大稳定币USDT的发行方Tether与监管机构的“较量”告一段落。 该公司就该公司的财务调查与纽约总检察长办公室达成和解。 作为和解协议的一部分，Tether 同意支付 1850 万美元的罚款并停止在纽约的运营。 10 月，Tether 又达成一项和解协议，Tether 同意向商品期货交易委员会 (CFTC) 支付 4100 万美元，用于支付有关 USDT 的误导性声明。

11 月，美国总统金融市场特别工作组与 OCC 和联邦存款保险公司 (FDIC) 一起发布了一份报告，概述了针对稳定币的监管建议。 该报告承认稳定币有可能对支付系统产生积极影响，但对稳定币储备挤兑的潜在风险和储备资金的不透明表示担忧。

几个国家开始禁止加密货币和相关活动

多个国家的监管机构已采取行动，彻底禁止与加密货币相关的活动。 其中，中国成为2021年的焦点，基于环境问题和对加密交易相关金融风险的担忧，5月禁止加密货币挖矿，9月全面禁止加密货币交易。

然而，中国并不是唯一一个在 2021 年开始禁止加密货币相关活动的国家。2 月，尼日利亚中央银行发表声明，重申禁止金融机构与加密货币进行任何交易。 土耳其中央银行也在 4 月份采取行动禁止加密货币支付，理由是存在无法弥补的损失风险。 5 月，出于对电力危机期间电力消耗的担忧，伊朗宣布了为期四个月的加密货币开采禁令。 尽管禁令已被取消，但它呼应了中国和其他国家对加密采矿的能源成本和环境影响提出的担忧。 与此同时，印度一年来一直在考虑一项潜在的加密法案，但细节尚不清楚。

监管机构加强加密税收并采取行动遏制洗钱

大多数监管机构在 2021 年加紧努力，制定和执行加密税收框架并打击洗钱活动。 3 月，美国国税局加强了其加密货币监督能力，组建了一支经过培训的团队来分析加密货币交易，以确定纳税申报表中缺失的投资收益。

除了加强执法力度，监管机构还开始在 2021 年出台新的税收相关立法。8 月，美国参议院通过了一项数万亿美元的基础设施计划，其中包括对加密行业征收过多的广泛税款。 尽管加密社区提出了“语言抗议”，但该法案于 11 月签署成为法律，将制定规则的责任移交给了美国财政部。

作为加强打击加密货币洗钱活动的一部分，美国财政部于 9 月对俄罗斯加密货币交易所 Suex 实施制裁，该交易所被发现为勒索软件团伙、诈骗团伙等洗钱活动提供便利。 10 月，负责反洗钱政策制定的政府间机构金融行动特别工作组 (FATF) 发布了最终的加密货币监管指南。 在指南中，FATF 对加密资产服务提供商 (VASP) 提供了更清晰的定义，建议 VASP 遵守与传统金融公司相同的标准，例如收集有关加密资产 (VA) 交易各方的信息。 虽然指南中的措施很广泛，但它们也为各国制定自己的规则提供了更大的自由度。 值得注意的是，FATF 并未将 DeFi 协议排除在审查范围之外，这表明 DeFi 协议在某些情况下可能符合成为 VASP 所需的标准。

制定数字资产证券框架

2021 年，监管机构继续打击加密行业的未注册证券。 8 月，在阿斯彭安全论坛上，SEC 主席 Gary Gensler 谈到了加密行业可能存在大量未注册证券的问题，强调需要对这些证券进行监管。 在强调现有证券法适用于加密资产的同时，Gensler 呼吁制定新的立法来防范加密交易、借贷和 DeFi 的风险。

随着用于监管加密资产的框架不断发展，监管机构已经在发现违规行为的特定情况下采取行动。 9 月，加密货币交易所 Coinbase 宣布，在受到美国证券交易委员会起诉的威胁后，他们将取消其“借贷”产品，该产品允许客户通过出借其加密资产赚取利息。 10 月，纽约总检察长办公室与美国证券交易委员会一起对不合规的加密借贷平台采取行动，命令 Nexo Financial 和 Celsius Network 停止在该州的运营。

值得注意的是，监管机构的行动将促使加密行业的公司在为该行业提出新法规方面发挥更积极的作用。 10 月，Coinbase 发布了一项提案，呼吁建立一个新的、独特的框架来监管加密资产，以及一个专门针对该行业的新监管机构。 这些举措表明，随着监管环境的演变，监管机构与加密货币行业参与者之间的对话将继续进行。

元宇宙爆炸

元界的重要组成部分——NFT

在过去的一年里，NFT 经历了飞速的增长。 NFT 曾经被认为是整个加密市场的一小部分，现在已经“走出圈子”并成为主流，因为许多人都在为通过代币稀缺性实现数字财产的想法而苦苦挣扎。

对于许多已经购买了流行的 NFT 或发布了自己的 NFT 的公司来说，NFT 已经成为一种表明文化相关性的方式。 Taco Bell 在 3 月初率先发布了 25 款以 taco 为主题的 NFT，销售额将用于获得 Live Más 奖学金。 他们并不是唯一尝试 NFT 的快餐品牌，麦当劳在 11 月发布了基于 McRib 的 NFT。

支付巨头 Visa 没有推出自己的 NFT，而是在 8 月份以 150,000 美元的价格购买了 CryptoPunk NFT。 CryptoPunks 是首批创建的 NFT 系列之一，代表了加密社区中的一种重要文化。 Visa 还在购买后发布了一份白皮书，解释了 NFT 与传统商业的交集。 Visa等公司公开宣布支持NFT，这是传统公司与加密行业首次融合的历史性时刻。

不过，也有企业表达了相反的看法。 全球最大的游戏商城Steam宣布，将在其平台上直接禁止所有含有“区块链技术”和NFT的游戏。 与 NFT 造成的环境破坏相关的话题让支持者和反对者两极分化。

NFT 使“TradArt”世界重获新生

在NFT浪潮的推动下，2021年的数字艺术改变了传统艺术行业通常无法弥补创作者贡献的短板。

数字艺术家 Beeple 是一位长期的创作者，在他之前的职业生涯中取得了一些成功，但当他进入 NFT 领域时，他的命运发生了翻天覆地的变化。 他在佳士得拍卖了他前 5,000 件作品的 NFT 拼贴画，名为“Everydays - The First 5,000 Days”，最终拍得高达 6,940 万美元。 一个月后，苏富比以近 1700 万美元的价格拍卖了 NFT 艺术家 Pak 的一系列作品，并加入了 ETH 等加密货币作为竞标货币。 11 月，苏富比举办了一场具有历史意义的拍卖会，其中一份美国宪法原件以 4370 万美元的价格售出，这是历史文献拍卖的最高价。 尽管 ConstitutionDAO 筹集了超过 4000 万美元试图购买该文件，但不幸的是失败了。

在密切关注 OpenSea 等 NFT 市场与苏富比、佳士得等传统拍卖行的成功合作后，一些大型加密货币交易所正争先恐后地推出自己的 NFT 市场。 上个月初，FTX 宣布创建自己的官方 NFT 市场，而他们最大的竞争对手之一 Coinbase 宣布他们的 NFT 市场将在今年年底推出。

元界在一些科技公司的增长计划中发挥着关键作用

正如元界分析师 Matthew Ball 所说：“元界是一个大规模的、可互操作的实时渲染 3D 虚拟世界。无限数量的用户可以同时和连续地体验它，数据将保持连续性。元界的用例通常包括身份、历史、权利、对象、通信和付款。”

2021年是“元界元年”，不少大公司都表示将在元界领域开展重大研发工作。 一家经历了前所未有的转型的公司是 Meta，前身是 Facebook。 首席执行官马克扎克伯格不仅将其视为公司的下一章，而且将其视为“互联网的下一章”。

在 Meta（Facebook）的第三季度财报电话会议上，马克告诉股东比特币负债了会被收到短信吗，他们将仅在 2021 年就在与 Metaverse 相关的研究工作上投入 100 亿美元。 此外，该公司预计在未来几年内将继续保持这一速度。 通过彻底的品牌重塑和投入大量资金建设 Metaverse，Meta 代表了将 Metaverse 概念变为现实的雄心壮志。

TikTok、Twitter、微软和迪士尼等其他公司最近都宣布了他们的加密行业、NFT 和 Metaverse 交叉的计划。 随着这三个领域越来越受追捧，它们很可能成为未来十年技术发展的核心。

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