银行卡犯罪呈高发态势 评论：需加强支付系统监管

POS机的流通和使用已经形成了一个庞大的产业链。 有申请的，批发零售的，也有负责POS机解码的。 一系列新职业应运而生。 刘程回答了具体过程。

刘成：一般来说，商户要从事POS机提现，首先要有工商建议书和营业执照。 他去银行申请刷卡资格，开户。 开户后，他承认持卡人在这里。 刷卡，比如刷卡消费了100，但是如果没有实际消费，银行可能会扣除100元，其中的99元会退还给持卡人，然后会有一个提现流程完成。

应该说在POS机上刷卡提现有两种可能。 一是恶意投资。 在这种情况下，可以提高POS机刷卡的准入标准。 此外，要加强互联网或加强对违规经营行为的识别，有效识别哪些是恶意套现，哪些是正常套现。 但对于小额套现，普通人的零星套现应该说是银行防不胜防，难以识别。 但如果一台POS机在各种金融交易中反复产生大量现金，那么这就可以定义为以取现为目的的大量犯罪。

刘程就生活中如何做好防范提出了很好的建议。

刘成：真正要防的是银行。 银行应该说他们很喜欢这种用POS机取现的行为。 他们讨厌的是，如果他们不从银行取现，他们都从POS机上取现。 一方面，从国家宏观形势来看，违反国家现金管理制度，可能会影响整个金融管理秩序，或者引发洗钱问题。 这是从宏观角度来看的。

从微观上看，银行的收入减少了。 事实上，该账户在一定程度上侵犯了银行的利益。 但在一定程度上，银行对POS机刷卡视而不见，因为毕竟刷POS机也会产生手续费，而银行也可以从手续费中获得一部分收入。 所以这也是银行想要阻止却又不想严控的主要原因之一。 所以，真要控制银行就要从源头上控制银行卡买比特币违法吗，毕竟POS机刷卡的资金划转都是通过银行进行的。 加强对支付系统的监管，尤其是央行加强监管，任何恶意行为，无论是银行还是POS机商户银行卡买比特币违法吗，都会受到严厉打击。